AML / ATF / KYC

Objetivos e controles

• Cumprir leis e regulamentações brasileiras relacionadas à AML/ATF & KYC.
• Proteger reputação e integridade da VIPER KING INTERMEDIAÇÃO LTDA.
• Aplicar princípios de KYC para identificação e registro de clientes, parceiros, fornecedores e funcionários.
• Identificar, investigar e reportar atividades suspeitas.
• Governança dedicada, controles internos, time de Compliance AML e reporte ao COAF.

Definições-chave

• Lavagem de dinheiro: ocultação ou dissimulação da origem/controle de recursos ilícitos.
• Conheça seu Cliente/Parceiro/Funcionário: coleta e verificação para cadastro e prevenção a ilícitos.
• Financiamento ao terrorismo: financiamento de atos violentos por indivíduos ou grupos.

Referências legais

• Lei nº 9.613 (03/03/1998) – prevenção à lavagem de dinheiro.
• Lei nº 13.260 (16/03/2016) – financiamento ao terrorismo.
• Circular BACEN nº 3.978; Carta Circular BACEN nº 4.001.
• Resolução CVM nº 50 – PLDFT no mercado de valores mobiliários.
• Listas restritivas (OFAC, ONU) e sanções econômicas.

Procedimentos e monitoramento

• Classificação de risco de clientes, produtos, serviços e tecnologias.
• Monitoramento de transações e reporte de atividades atípicas/suspeitas.
• Treinamento inicial e periódico para equipes e prestadores.
• Testes de efetividade, auditorias internas e avaliação de risco atualizada.
• Cooperação com autoridades (COAF) e obrigações de reporte.

Responsabilidades

Prestadores de serviço e agentes devem manter controles próprios de AML/ATF, oferecer treinamento, monitorar operações e reportar ao COAF quando aplicável. A VIPER KING INTERMEDIAÇÃO LTDA é supervisionada pelo Banco Central e CVM e se compromete a colaborar com autoridades legais.